全球金融市場瞬息萬變，自八月以來全球股匯市陷入大震盪搖擺，連帶也牽動台股的表現。然而，台灣於全球科技產業佔有一席不可取代的關鍵位置，懂得享受揮桿也懂得投資與企業經營的頂尖球友，對於投資信心更加穩健。有鑑於國內有價證券信託比例逐年增加，中國信託銀行特別建議以信託贈與股息股利，守護客戶權益同時完善傳承規劃。
兼顧穩健獲利與財富傳承之道
誠如高球運動的經驗與傳承，經過世代的累積而豐厚出高超的揮桿實力與成績表現，而懂得享受揮桿與縱橫投資市場與企業經營的頂尖球友，儘管面對全球投資市場高風險的局面，依然能在詭譎難測的市場中，選擇持續擴大布局且增進獲利，進而壯大整體資產量。然而，在擴大了獲利之餘，球友同樣也必須面對複雜的稅賦與傳承課題。
同樣也是資深球友的林董，除了自家的公司經營得有聲有色，本身還兼任家族企業的董事，近年來也跟上風潮跨足土地開發，名下資產有現金、股票與不動產，獲利頗豐。如今子女們有人進入公司歷練，有人選擇自行創業，不久後全家人更將一起迎接第一個出生的第三代，他正思考著是不是要贈送一份賀禮給長孫的滿月禮。
中國信託銀行個人金融執行長楊淑惠指出：「許多客戶既擁有家族企業股票，自身投資獲利也頗豐，整體持有的資產結構相對複雜，又加上有時也許會遇上婚姻狀況變動的情形，因此在思考傳承時應該根據所持資產類型不同，以不同工具提出相對應的準備方案。」，她也觀察到當前以將股票信託交付管理，最受到企業主與族群的青睞，當然對於擁有高經濟實力的高爾夫球友們而言，也同樣是最佳的理財方式。
一舉三得：完善稅務、保障權益、順利傳承
然而，信託的好處是甚麼？信託能為擁有資產的球友們，提供甚麼樣的服務與保障？楊淑惠進一步說明，有價證券信託有三大好處：（1）是運用郵局利率複利折算孳息贈與價值的特色，完善稅務規劃，降低稅務負擔；（2）股票信託期間，完全不影響本身的股東權利及股東資格，讓客戶能繼續保有股票之運用決定權及參加股東會的權利；（3）透過信託將股票孳息陸續贈與給子女，作為支持他們人生重要階段、成家立業的資本，既傳承了財富也傳承愛。
楊淑惠接著說：「不只是傳承財富，還要傳承企業的精神與理念，許多企業主與接班人之間常常有許多理念及立場有待溝通，過往在陪伴客戶規劃傳承時，常見兩代之間因觀念、想法與作為不同而屢有爭執，傳承不易，往往需要中立客觀第三方協助磨合，才能順利達成傳承目的。
因此，在面對傳承上可能遭逢的各種挑戰時，中國信託銀行團隊就會以第三方客觀專業的角度，首先協助客戶進行全資產盤點，以確認資產傳承的先後贈與順序，進而給予最精確且有益的建議，保障客戶資產的最佳化。」
化身資深專業金融教練協助得分
隨著坊間各大金融機構紛紛推出相關的信託服務，深耕信託領域長達30 年的中國信託銀行，也積極響應信託2.0 政策，長期深耕信託業務，致力打造全方位信託服務備受肯定，締造出連續三年榮獲金管會頒發「員工福利信託獎第一名」、「信託業務創新獎」雙獎肯定之耀眼成績。
中國信託銀行創新領航、持續不懈的精神，深獲評審與客戶的肯定，未來將持續提供符合個人、家族與企業需求的信託規劃，滿足社會各年齡層需求，體現普惠金融價值，帶給客戶有感體驗升級，建置共好與永續的全方位信託服務。
誠如高球選手打出好成績的背後少不了專業教練的陪伴，中國信託銀行的信託服務，秉持信賴與金融專業，扮演公正客觀第三方角色，持續提供多元信託產品服務滿足頂尖球友的需求。
中信財管LINE 官方帳號掌握最新退休及理財重要資訊
